Рейтинг кредитоспособности банка ВБРР остался на уровне ruAA2 октября 2019 года рейтинговое агентство Эксперт РА подтвердило рейтинг кредитоспособности Всероссийского Банка Развития Регионов на уровне ruАА, отмечается, что рейтинг остается со стабильным прогнозом.

Рейтинг ВБРР обусловлен хорошей ликвидностью, адекватным уровнем корпоративного управления кредитной организации, высоким качеством активов. Отмечается, что в рейтинг стабильности включена высокая вероятность оказание поддержки собственников и федеральных органов власти. Стоит отметить, что ВБРР является расчетным банком Роснефти, который оказывает весь набор услуг для сотрудников и контрагентов нефтяной компании.

Всероссийский банк развития регионов занимает 16 место по активам среди всех банков Российской Федерации. Активы банка составляют 683 030 млн. ₽. Банк располагает 5 филиалами и, 30 операционными офисами и 21 дополнительными офисами.


Ключевые финансовые показатели Банка:

Показатель 01.01.19 01.08.19
Активы, млн руб. 669 566 703 818
Капитал, млн руб. 131 679 134 646
Н1.0, % 18.1 18.8
Н1.2, % 16.4 17.6
Фактический коэф. резервирования по ссудам без учета МБК, % 1.5 1.1
Просроченная задолженность в портфеле ЮЛ и ИП, % 0.2 0.2
Просроченная задолженность в портфеле ФЛ, % 0.5 0.6
Доля ключевого источника пассивов, % 58.8 50.7
Доля крупнейшего кредитора, % 40.0 35.4
Доля 10 крупнейших кредиторов, % 67.8 56.2
Покрытие обязательств (кроме субординированных) LAT, % 21.5 37.5

Источник: Банк "ВБРР" (АО)


Показатели эффективности деятельности Банка:

Показатель 2018 с 01.07.18 по 01.07.19
Чистая прибыль, млн руб. 10 036 10 144
ROAE, % 9.0 8.9
NIM, % 3.4 3.2

Источник: Банк "ВБРР" (АО)


Высокое качество активов. Около половины активов банка приходится на кредиты клиентам, порядка 20% которых формируют ссуды ФЛ (в основном обеспеченные потребительские кредиты) и 80% приходится на корпоративных заемщиков. При этом корпоративный кредитный портфель характеризуется высокой отраслевой концентрацией (на крупнейшую отрасль – нефть и газ – приходится около 33%, а на три крупнейшие – 65% кредитов ЮЛ) и низким уровнем обеспеченности имуществом, что обусловлено наличием бланковых ссуд и кредитов, в залоге по которым находятся права требования выручки по контракту. Качество клиентского портфеля оценивается как высокое: NPL90+ по итогам 1пг2019 составляет 0,3%, по данным МСФО, а доля ссуд III-V категорий качества в совокупном кредитном портфеле не превышает 1,2% на 01.08.19, по данным РСБУ. Около 50% активов Банка «ВБРР» представлено размещениями в банках с высокими кредитными рейтингами и портфелем ценных бумаг высокого кредитного качества, более 70% которого приходится на бумаги эмитентов, имеющих кредитный рейтинг на уровне ruA- и выше по шкале «Эксперт РА».

Сильная позиция по ликвидности обеспечена существенным запасом балансовой ликвидности (на 01.08.19 покрытие привлеченных средств клиентов высоколиквидными активами составило 22%; ликвидными активами – 38%) и наличием у банка доступа к широкому спектру источников дополнительной ликвидности в рамках сделок РЕПО и 4801-У (в совокупности около 10% величины привлеченных средств банка). Агентство позитивно отмечает снижение концентрации ресурсной базы на крупнейшей группе кредиторов (35% нетто-пассивов на 01.08.19 против 44% годом ранее), однако ее текущий уровень по-прежнему оценивается как высокий. При этом риски оттока данных средств оцениваются агентством как низкие по причине аффилированности с банком крупнейших кредиторов, а также поддержания ими стабильных остатков на счетах в банке на протяжении последних лет.

Адекватный уровень корпоративного управления и стратегического планирования. Банк продолжает работать в рамках действующей стратегии, направленной на укрепление своих позиций на банковском рынке России и наращивание величины активов до 1 трлн рублей в 2020-2022 гг. Основной фокус развития будет направлен, прежде всего, на предоставление услуг для корпоративных клиентов, в т.ч. путем участия в синдицированном кредитовании и выдачи банковских гарантий. В планах банка дальнейшее снижение концентрации на крупнейших кредиторах посредством заключения генеральных соглашений с крупными корпоративными клиентами. Качество управления банком агентство оценивает как адекватное, исходя из текущего уровня качества активов и операционной эффективности банка на протяжении последних лет. По мнению агентства, уровень корпоративного управления соответствует масштабам деятельности банка и поставленным перед ним стратегическим задачам.

По материалам Эксперт РА


Информация о банке

Акционерное общество «Всероссийский банк развития регионов» начал свою работу в 1996 году. Ключевым продуктом финансового учреждения является кредитование и обслуживание частных клиентов (физ лиц). За длительное время активного присутствия на рынке банк вырос до межрегиональной группы. Стоит отметить, что в его состав входит финансовое учреждение «Дальневосточный банк»

Основные держатели акций ВБРР:

  • ПАО «Оренбургнефть»- 24,32%
  • АО «Самотлорнефтегаз» - 24,32%
  • ООО «РН-Уватнефтегаз» - 22,29%
  • АО «РН-Няганьнефтегаз» - 18,24%
  • ПАО «НК «Роснефть» - 9,17%

Дополнительная информация: вклады ВБРР, кредиты ВБРР, кредитные карты ВБРР

Финансовые показатели банка

Финансовые показатели банка ВБРР
Показатели активов, кредитов и вкладов Всероссийского Банка Развития Регионов
  • 16 место по активам: 683 030 млн. ₽ (рост +4.95%);
  • 19 место по кредитам: 337 718 млн. ₽ (рост +3.54%);
  • 31 место по вкладам: 84 152 млн. ₽ (рост +10.47%);
  • Уставный капитал: 10 844 550 000,00 ₽

Редакция портала IQBanks
23:16 02.10.2019

104 просмотра